غرامات مراقبة المملكة المتحدة مونزو 21 مليون جنيه إسترليني لـ “القصر بعيدًا” على الجريمة المالية
فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
قامت المنظم المالي في المملكة المتحدة بتغريم مونزو 21 مليون جنيه إسترليني لخرقه بشكل متكرر قواعد مقابل حسابات “العملاء المعرضين للخطر” بعد أن تولى البنك الرقمي العملاء “معلومات غير معقولة بشكل واضح”.
بدأت هيئة السلوك المالي في مراجعة ضوابط المخاطر المالية لمونزو في عام 2020 وفتحت تحقيقًا رسميًا في عام 2021.
على الرغم من أن الوكالة الدولية للطاقة التي تفرض كتلة على مونزو تفتح حسابات جديدة للعملاء المعرضين للخطر ، إلا أن المقرض “فشل مرارًا وتكرارًا في الامتثال لشروط المتطلبات” ووقع أكثر من 34000 عميل رفيع المستوى بين أغسطس 2020 ويونيو 2022.
مع الإعلان عن العقوبة يوم الثلاثاء ، قال FCA إن مونزو “فشل في تصميم وتنفيذ وصيانة العملاء على متن العميل وتقييم مخاطر العملاء وأنظمة مراقبة المعاملات لتخفيف مخاطر الجريمة المالية”.
وقال تيريز تشامبرز ، المدير التنفيذي المشترك للإنفاذ والإشراف على السوق: “لقد انخفض مونزو إلى حد ما نتوقعه ، والمجتمع.
وقالت: “مونزو على متن العملاء على أساس محدودة ، وفي بعض الحالات ، من الواضح أن المعلومات غير المعقولة – مثل العملاء الذين يستخدمون معالم لندن المعروفة كعنوان”.
ومع ذلك ، فإن مونزو “أنشأت وأكملت برنامج تغيير الجريمة المالي لعلاج وتعزيز إطار عمل مراقبة الجريمة المالي الأوسع نطاقًا بما يتماشى مع التوصيات المقدمة في المراجعة المستقلة” ، قال FCA.