أغنى دولارات أمريكية في آسيا للتشفير والذهب والصيني ، تكشف UBS
الوجبات الرئيسية:
- يعكس هذا النهج اتجاه صناعة أوسع لاستخدام أساليب التمويل الإبداعي في مساحة التشفير.
- توضح هذه الخطوة كل من المكافآت المحتملة والمخاطر الكامنة في ربط استراتيجية الشركة بشكل وثيق إلى أسواق العملة المشفرة.
خلال حدث بلومبرج في هونغ كونغ يوم الثلاثاء ، كشفت إيمي لو المدير التنفيذي لشركة UBS عن أصحاب المليارديرات في آسيا الذين يصرخون من الدولار الأمريكي ويستثمرون في البيتكوين والذهب والأصول الصينية. وقالت لو ، التي تشارك في شركة UBS’s Asia-Pacific ، إن التوترات الجيوسياسية المتزايدة وتقلبات السوق تقود هذا التحول.
هذه الخطوة مهمة لأن صناعة إدارة الثروات في آسيا ضخمة. عقدت المنطقة حوالي 20.7 تريليون دولار في عام 2024 ومن المتوقع أن تتوسع إلى 37 تريليون دولار بحلول عام 2029. UBS وحدها تدير 678 مليار دولار من الأصول الآسيوية.
نظرًا لأن البنك ينصح بمعظم المليارديرات في آسيا ، فإن رؤى لو تكشف عن ما يفعله أغنى المستثمرين.
لماذا يراهن الأثرياء في آسيا مقابل الدولار
أغنى مستثمري آسيا يستثمرون الآن أكثر من 15 ٪ من ثروتهم في العملات المشفرة والذهب. هذا يمثل انتقالًا كبيرًا عن الاستثمارات التقليدية للدولار الأمريكي. يُظهر الاتجاه الثقة المتزايدة في Bitcoin كأصل موثوق به ، على غرار كيفية اكتساب الذهب خلال الأزمة المالية لعام 2008.
دراسة 2024 من قبل أسبن الرقمية كشفت أن 76 ٪ من المكاتب العائلية في آسيا والمستثمرين ذوي القيمة العالية يحملون الأصول الرقمية ، بزيادة من 58 ٪ في عام 2022.
عزز الكثيرون استثماراتهم من التشفير من أقل من 5 ٪ إلى أكثر من 10 ٪ من محافظهم. تقود سنغافورة هذا التحول ، حيث يخطط 57 ٪ من المستثمرين الأثرياء لإضافة المزيد من التشفير في العامين المقبلين.
يعكس التغيير تحولًا أكبر في قطاع إدارة الثروات في آسيا. تتم إعادة تشكيل الأدوات الرقمية والمشورة التي تحركها الذكاء الاصطناعي كيفية إدارة الأموال. يمكن أن تشهد فئة المنطقة الأثرياء أن ثروتها تنمو من 2.7 تريليون دولار في عام 2021 إلى 3.5 تريليون دولار بحلول عام 2026 ، وفقًا لتقرير آخر.
بالإضافة إلى ذلك ، أجبرت العلاقة التجارية للولايات المتحدة الصين على المستثمرين الأثرياء على إعادة التفكير في خططهم.
ما بدأ مع الحرب التجارية للرئيس ترامب 2018 نمت أكثر صرامة خلال فترة ولايته الثانية. في ذروتها ، بلغت التعريفة الجمركية الأمريكية 145 ٪ على البضائع الصينية ، بينما كانت الصين تطلق واجبات تصل إلى 125 ٪.
ومع ذلك ، أنتجت اختراق دبلوماسي في 12 مايو 2025 ، détente تعريفة ، مع انخفاض واجبات الولايات المتحدة إلى 30 ٪ بينما خفضت الصين فرضها إلى 10 ٪.
أثارت هذه المصالحة الجزئية اهتمامًا بالأسواق الصينية ، وخاصة في التكنولوجيا والطاقة المتجددة والقطاعات الاستهلاكية التي كانت قد عانت سابقًا في ظل أقصى قدر من أنظمة التعريفة الجمركية.
وقالت كريستينا أو يونج ، التي تقود إدارة الاستثمار في مورغان ستانلي للثروة الخاصة في آسيا: “نشهد فرصًا جديدة قوية في الصين مرة أخرى”.
يدعو Morgan Stanley الآن إلى محفظة متنوعة تضم 40 ٪ من الدخل الثابت ، و 40 ٪ من الأسهم ، و 15 ٪ بدائل ، والباقي في الأصول السائلة ، مما يعكس نهجًا أكثر معايرة بين المستثمرين الأثرياء في آسيا.
هل يمكن أن يؤدي انتعاش السوق في الصين إلى تحول إقليمي أوسع؟
على الرغم من التباينات الاقتصادية والجيوسية المستمرة ، فقد أعيد الذهب كطبقة أصول متميزة ، ودفع زيادة غير عادية بنسبة 25 ٪ في الأسعار منذ يناير.
لقد قدم هذا التجمع عوائد كبيرة وتثبيت محفظة خلال فترات السوق المضطربة.
في نفس الوقت ، تطورت العملة المشفرة ، وخاصة البيتكوين ، من أصل مضاربة إلى متجر رقمي معترف به.
تستمر المشاركة المؤسسية في تسريع هذا التحول ، مع جاي جاكوبس ، رئيس BlackRock للموسم وتصفيات صناديق الاستثمار المتداولة النشطة ، مع ملاحظة أن العديد من الدول تتنوع بنشاط عن احتياطيات الدولار الأمريكي نحو الذهب وبيتكوين.
يتزامن هذا الارتفاع الموازي للأصول التقليدية والرقمية المسلحة الآمنة مع تغيير سياسات البنوك المركزية في جميع أنحاء آسيا.
تظهر بيانات صندوق النقد الدولي الأخير أن حصة الدولار من احتياطيات العملات الأجنبية العالمية قد انخفضت إلى 57.4 ٪ ، بانخفاض عن 70 ٪ قبل عقدين ، في حين زادت احتياطيات الذهب بين البنوك المركزية الآسيوية بنسبة 23 ٪ منذ عام 2021.
توفر هذه التحولات الاقتصادية الكلية الدعم الهيكلي لاتجاهات إعادة تخصيص الأصول التي لوحظت بين مستثمري التجزئة.
الأسئلة المتداولة
هذا مبلغ كبير ويمثل تغييرًا هيكليًا ، حيث يحتفظ المستثمرون الأثرياء تقليديًا بأقل من 5 ٪ في البدائل. العديد من المستثمرين ذوي القيمة العالية يتجهون بشكل متزايد نحو أصول بديلة مثل البيتكوين والذهب.
الأسواق الناشئة مثل أمريكا اللاتينية والشرق الأوسط تختبر بالفعل تحركات مماثلة.
من غير المرجح أن يحدث هذا. إن الانتقال إلى التنويع إلى التشفير والذهب والأصول الأخرى موجودة لتبقى. وذلك لأن الأحداث الأخيرة أظهرت مدى خطورة الاعتماد على أي استثمار واحد.
أغنى دولارات ما بعد آسيا في آسيا للتشفير والأصول الذهبية والصينية ، ظهر UBS لأول مرة على Cryptonews.
