Luxembourg Labels شركات التشفير مخاطر عالية لغسل الأموال في 2025 تقرير المخاطر
وصفت Luxembourg رسميًا شركات عملة مشفرة ، وخاصة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS) ، ككيانات “عالية الخطورة” لغسل الأموال في تقييم المخاطر الوطني لعام 2025 (NRA).
وفقًا للتقرير ، تعتبر VASPs عرضة بطبيعتها لسوء الاستخدام بسبب العديد من عوامل الخطر.
تتضمن هذه العوامل الحجم الكبير للمعاملات التي تقوم بمعالجتها ، والانتشار العالمي لعملائهم ، واستخدام الهياكل القانونية المعقدة ، والطبيعة اللامركزية القائمة على الإنترنت للعمليات.
استشهد التقرير بالامتثال الضعيف والفجوات التنظيمية
يشير التقرير إلى أن VASPs غالبًا ما تعمل في بيئة لا مركزية ، مما يعوق الإشراف الكافي ويعقد تحديد التدفقات المالية غير المشروعة.
ومن المشار إليها في الضعف الرئيسي السهولة التي يمكن بها نقل الأصول الرقمية عبر الولايات القضائية مع الحد الأدنى من الإشراف التنظيمي.
وهذا يجعل القطاع جذابًا لعمليات غسل الأموال ، لا سيما مع عائدات الجرائم الإلكترونية والاحتيال والجرائم الضريبية والفساد.
يستشهد التقرير أيضًا بالحالات التي تم فيها تسجيل بعض VASPs في لوكسمبورغ دون فهم أو تطبيق كافٍ لقواعد AML.
في حالات أخرى ، فشلت الشركات في تلبية التزامات الامتثال الأساسية مثل العناية الواجبة للعميل ، ومراقبة المعاملات المستمرة ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
بذلت السلطات التنظيمية ، بما في ذلك لجنة De Surveillance du Secteur Fulyier (CSSF) ، جهود الإشراف.
ومع ذلك ، يحذر التقرير من قيود السعة والحاجة إلى تحسين الأدوات الإشرافية المصممة على صناعة التشفير السريع.
والجدير بالذكر أن تقييم 2025 يعتمد على جهود لوكسمبورغ السابقة لتعزيز إطار عمل مكافحة غسل الأموال (AML).
تم تسريع هذه الجهود بعد تقييم FATF 2023 ، والتي أظهرت نقاط الضعف في التنفيذ والإشراف القائم على المخاطر.
من المتوقع أن يصنف شركات التشفير على أنها عالية الخطورة أولويات سياسة لوكسمبورغ وتخصيص الموارد في مكافحة الجريمة المالية.
قد يؤثر أيضًا على كيفية تنفيذ البلاد لأسواق المستوى القادم على مستوى الاتحاد الأوروبي في أصول التشفير (MICA) في أواخر عام 2025.
في حين أن التقرير لا يتهم شركات محددة من ارتكاب مخالفات ، إلا أنه يشير إلى تحذير لـ VASPs المحلية والأجنبية التي تعمل في لوكسمبورغ أو من خلالها.
من المحتمل أن تتبع المراقبة المحسّنة ، وفحوصات الامتثال الأكثر صرامة ، والتوجيه المستهدف ، حيث تستجيب السلطات لمظهر المخاطر المرتفع للقطاع.
لوكسمبورغ تتبنى طريق حذر في تنفيذ ميكا
اعتبارًا من مايو 2025 ، لم تنشر لوكسمبورغ أرقامًا رسمية حول عدد مقدمي خدمات الأصول المشفرة (Casps) المصرح بها بموجب اللائحة الميكا للاتحاد الأوروبي.
اختارت البلاد عرضًا واحدًا من المنهجية ، حيث استفادت من الفترة الانتقالية التي استمرت 18 شهرًا من ميكا ، والتي تمتد من 30 ديسمبر 2024 ، إلى 1 يوليو 2026.
تسمح فترة الانتقال هذه بمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS) بمواصلة العمليات مع التكيف تدريجياً مع معايير الامتثال الجديدة لـ MICA.
على الرغم من عدم وجود سجل منشور من الفائقين المعتمدين ، تشير التطورات الرئيسية إلى الزخم التنظيمي. في 16 مايو ، 2025 ، أصبحت Bitstamp واحدة من أوائل البورصات الرئيسية التي تأمن ترخيص CASP تحت MICA من منظم لوكسمبورغ المالي ، لجنة مراقبة DU Secteur التمويه (CSSF).
باعتبارها واحدة من أطول عمليات تبادل التشفير في العالم ، تمثل موافقة Bitstamp علامة فارقة في اعتماد لوكسمبورغ للتدريب على اللائحة.
في خطوة مماثلة ، أعلنت شركة Banking Giant Chartered التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها في يناير 2025 عزمها على إنشاء مركز حضانة أصول مشفرة وأصول رقمية في لوكسمبورغ.
أشار البنك إلى الإطار القانوني المنسق لـ MICA كميزة استراتيجية ودعا لوكسمبورغ كقاعدة تشغيلية لخدمات التشفير داخل الاتحاد الأوروبي.
وفي الوقت نفسه ، حصلت المنصات العالمية مثل Kraken و Crypto.com على موافقات تنظيمية تحت MICA في مختلف الولايات القضائية للاتحاد الأوروبي ، مما يشير إلى أن اللائحة تعيد بالفعل تشكيل المشهد الأوروبي للتشفير.
ظهرت شركة Post Luxembourg Labels Crypto Planso مخاطر عالية لغسل الأموال في 2025 تقرير المخاطر لأول مرة على Cryptonews.
