ضرب مشغلو أجهزة الصراف الآلي في أستراليا حدود نقدية وشيكات الامتثال الأكثر صرامة
أدخلت أستراليا ظروف تشغيل جديدة وحدود المعاملات النقدية لمقدمي أجهزة الصراف الآلي للتشفير للحد من عمليات الاحتيال وتعزيز الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
في بيان صحفي في 3 يونيو ، ذكر مركز تقارير المعاملات والتحليل الأسترالي (AUSTAC) أنه يجب على مشغلي أجهزة الصراف الآلي المشفرة الآن تنفيذ إيداع نقدي وسحب سحب قدره 5000 دولار أسترالي (حوالي 3،250 دولار).
يجب على المشغلين أيضًا عرض رسائل تحذير الاحتيال في الآلات لتنبيه المستخدمين بشأن الاحتيال المحتمل.
بالإضافة إلى ذلك ، يُطلب الآن من مقدمي خدمات الصراف الآلي إجراء فحوصات أكثر شمولاً للعملاء وتعزيز مراقبة المعاملات الخاصة بهم للنشاط المشبوه.
وقال بريندان توماس الرئيس التنفيذي لشركة Austrac في بيان “تم تصميم هذه الشروط للمساعدة في حماية الأفراد من عمليات الاحتيال والشركات من الاستغلال الجنائي”.
وأضاف: “في ضوء المخاطر والأضرار ، نعتبر أنه من الضروري للغاية التأكد من أن القطاع يلبي الحد الأدنى من المعايير ويقلل من سوء استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة”.
تأتي القواعد الجديدة كجزء من مبادرة إنفاذ بعد تحقيق فريق عمل Austrac في استخدام ATM للتشفير في جميع أنحاء البلاد.
قامت فرقة العمل بتحليل البيانات من تسعة مقدمي الخدمات ووجدت أن الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون ما يقرب من 72 ٪ من جميع قيمة المعاملات ، حيث يشكل من تتراوح أعمارهم بين 60 إلى 70 ٪ بمفردهم.
كما رفضت الوكالة تجديد تسجيل مشغل واحد ، وهو إمبراطوريات هارو ، مشيرة إلى المخاطر المستمرة لإساءة الاستخدام.
وحذرت من أن مقدمي خدمات تبادل العملات الرقمية الآخرين الذين فشلوا في تلبية التزاماتهم بموجب قانون تمويل مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب قد يواجهون عواقب مماثلة.
على الرغم من أن الحد النقدي الحالي ينطبق فقط على مزودي أجهزة الصراف الآلي للتشفير ، إلا أن Austrac حثت جميع البورصات التي تقبل النقود على التفكير في تبني عتبات مماثلة للحد من التعرض لمخاطر الجريمة المالية.
بالتعاون مع مركز التنسيق المشترك للشروط الإلكترونية التي تقودها الشرطة الفيدرالية (JPC3) ، قامت Austrac أيضًا بتطوير مواد تعليمية سيتم وضعها بالقرب من أجهزة الصراف الآلي لتنبيه المستخدمين حول تكتيكات الاحتيال المشتركة ، وعلامات التحذير ، وكيفية الإبلاغ عن النشاط المشبوه.
يتبع هذا الإعلان تحذيرات Austrac في وقت سابق من هذا العام ، عندما حذر من مقدمي خدمات ATM للتشفير من أن عدم الامتثال لقواعد AML/CTF سيؤدي إلى اتخاذ إجراءات قانونية.
في ذلك الوقت ، قالت Austrac إنها كانت تعمل بالفعل مع المشاركين في الصناعة منذ ديسمبر 2024 لتحسين المعايير عبر الشبكة المتنامية من الآلات.
سلطت السلطات الضوء على أن بعض الأستراليين فقدوا مدخرات حياتهم بعد توجيههم إلى أجهزة الصراف الآلي من قبل المحتالين. مع قبول معظم الآلات النقدية فقط لشراء Bitcoin ، يقول المسؤولون إن هذا يثير مخاطر كبيرة للاستغلال.
وفي الوقت نفسه ، في تقرير منفصل في 3 يونيو ، أبلغت الشرطة الفيدرالية الأسترالية عن 150 قضية متعلقة بالاحتيال شملت أجهزة الصراف الآلي المشفرة بين يناير 2024 و يناير 2025 ، مع خسائر تتجاوز 3.1 مليون دولار أسترالي.
تعتقد السلطات أن العدد الفعلي قد يكون أعلى ، لأن العديد من الضحايا إما غير مدركين أنهم تعرضوا للاحتيال أو يترددون في التقدم.
اعتبارًا من الفحص الأخير ، تعد أستراليا موطنًا لأكثر من 1800 أجهزة الصراف الآلي للتشفير ، وهي ارتفاع كبير من 23 آلة فقط في عام 2019. ووفقًا لـ Austrac ، تحدث ما يقرب من 150،000 معاملة سنويًا من خلال هذه الآلات ، وتحريك ما يقدر بنحو 275 مليون دولار نقدًا ، مع Bitcoin ، و Tether ، والأصول ، كونها الأصول الأساسية المشتراة.
