صفع Crypto ATM العملاق مع غرامة قدرها 300 ألف دولار لكسر حدود كاليفورنيا – ما هو التالي؟

قامت وزارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) بتغريم شركة Crypto ATM ومقرها سياتل ، Coinme ، Inc. 300،000 دولار لانتهاكها قانون الأصول المالية الرقمية التي تم سنها مؤخرًا (DFAL).

وفقًا للبيان الصحفي ، تمثل العقوبة الإجراء الأول للإنفاذ بموجب القانون ، الذي دخل حيز التنفيذ في عام 2023 لتعزيز الإشراف على شركات الأصول الرقمية.

تدير Coinme شبكة من أكشاك العملة المشفرة ، والمعروفة أيضًا باسم Crypto Atms ، في مواقع التجزئة المختلفة في جميع أنحاء كاليفورنيا. تتيح هذه الآلات للعملاء شراء وبيع الأصول الرقمية باستخدام بطاقات النقد أو الخصم.

ومع ذلك ، وفقًا لـ DFPI ، كسر Coinme القواعد من خلال السماح بمعاملات تجاوزت الحد اليومي البالغ 1000 دولار لكل عميل ، وهو خرق واضح لأحكام DFAL.

بالإضافة إلى تجاوز حدود المعاملات ، وجد DFPI أن Coinme فشل في توفير إفصاحات المعاملات المطلوبة على إيصالات العملاء ، وهو انتهاك آخر للوائح المالية الرقمية للولاية.

يرسل المنظمون في كاليفورنيا رسالة واضحة حول ATM Crypto

بموجب أمر موافقة ، وافقت Coinme على دفع غرامة قدرها 300،000 دولار ، والتي تشمل 51،700 دولار كتعويض إلى أحد سكان كبار السن في كاليفورنيا تم استغلالها في عملية احتيال تشفير من خلال أحد أكشاك الشركة.

يجب على الشركة أيضًا تنفيذ التغييرات التشغيلية لضمان الامتثال ومنع الانتهاكات المستقبلية.

أكد مفوض DFPI KC Mohseni أن إجراء الإنفاذ يهدف إلى وضع سابقة.

وقال موسيني: “يجب أن يرسل هذا الإجراء التنفيذي رسالة قوية إلى مشغلي كشك أن كاليفورنيا تعني الأعمال عندما تتطلب من شركات الأصول الرقمية اتباع القواعد التي تساعد على منع المحتالين من الاستفادة من سكان كاليفورنيا المطمئنين”.

تم تصميم DFAL خصيصًا لمعالجة الاحتيال المتزايد الذي يتضمن أكشاك التشفير ، والتي أصبحت أداة للمحتالين الذين يستهدفون المجموعات الضعيفة ، وخاصة كبار السن.

غالبًا ما يتم خداع الضحايا لنقل الأموال مباشرة إلى محافظ المحتالين الرقمية عبر هذه الآلات.

في هذه الأثناء ، ليست هذه هي المرة الأولى التي ستتابع فيها الدولة مقدمي خدمات التشفير. في شهر مايو ، تعاونت كاليفورنيا DFPI ووزارة العدل لمكافحة الاحتيال في التشفير ، وإغلاق 26 موقعًا على شبكة الإنترنت بمساعدة أداة تعقب عملية احتيال التشفير المستخدمة على نطاق واسع.

بناءً على شكاوى المستهلكين ، ساعدت الأداة في اكتشاف 4.6 مليون دولار من الخسائر المرتبطة بمخططات احتيالية.

في عام 2023 ، خسر سكان كاليفورنيا حوالي 1.2 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال المشفرة ، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي. والجدير بالذكر أن DFPI تلقت 2668 شكوى ، مما أدى إلى اكتشاف سبع حالات احتيال جديدة.

تتشكل لوائح وتراخيص تشفير كاليفورنيا

تقترب كاليفورنيا من احتضان العملة المشفرة في التمويل العام مع إقرار مشروع قانون الجمعية 1180 بالإجماع.

وافقت عليها مشروع القانون في 2 يونيو ، يسمح مشروع القانون بإدارة الحماية المالية والابتكار (DFPI) بإطلاق برنامج تجريبي يسمح للوكالات الحكومية بقبول الأصول الرقمية لمدفوعات الرسوم.

تم تقديم مشروع القانون من قِبل Assemblymman Avelino Valencia ، ويقوم مشروع القانون بتقديم تقرير مفصل بحلول 1 يناير 2028 ، وتقييم أحجام معاملات التشفير ، والتحديات التنظيمية ، والتوصيات. سوف البرنامج غروب الشمس في 1 يوليو 2031.

بالإضافة إلى ذلك ، يحدد AB-1180 قانون الأصول المالية الرقمية ، ويطلب من الشركات الحصول على ترخيص DFPI بحلول 1 يوليو 2025 ، للعمل في مساحة التشفير. كما أنه يحدد قواعد لحماية المستهلك واستخدام stablecoin.

على الرغم من أن مشروع القانون لا يفرض اعتماد التشفير ، إلا أنه يمكّن DFPI من استكشاف أنظمة الدفع الرقمية الآمنة والفعالة ، حيث وضعت في كاليفورنيا كقائد محتمل في تكامل التشفير في القطاع العام.

صفعت Coinme العملاقة بعد Crypto ATM بغرامة قدرها 300 ألف دولار لكسر حدود كاليفورنيا – ما هو التالي؟ ظهر أولاً على cryptonews.