تعلن نيوزيلندا عن حظر أجهزة الصراف الآلي للتشفير في مكافحة الجريمة المالية
ستحظر نيوزيلندا أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وتقييد التحويلات النقدية الدولية إلى 5000 دولار كجزء من إصلاحات جديدة لمكافحة غسل الأموال.
وفقًا لوزير العدل المساعد نيكول ماكي ، فإن الإصلاحات ، التي كشف النقاب عنها في 9 يوليو ، ستستهدف المجرمين “من خلال تقييد قدرتهم على تحويل كميات كبيرة من النقود غير المتناظرة إلى تشفير من خلال أكشاك العملة الافتراضية.
في هذا الصدد ، ستقدم نيوزيلندا مشروع قانون لتعزيز صلاحيات الإنفاذ للشرطة والمنظمين وتوسيع قدرات وحدة الاستخبارات المالية في تتبع النشاط المالي المرتبط بالأشخاص ذوي الاهتمام.
وقال ماكي: “نريد أن تكون نيوزيلندا واحدة من أسهل الأماكن في العالم تقوم بأعمال شرعية وواحدة من أصعب المجرمين للاختباء” ، مضيفًا أن الإصلاح سيؤدي إلى خفض الشريط الأحمر غير الضروري للكيانات منخفضة الخطورة مع السماح للمنظمين بتركيز جهودهم على تهديدات مالية خطيرة.
وفي الوقت نفسه ، من خلال تحديد التحويلات النقدية الدولية إلى 5000 دولار ، يأمل المنظمون في الحد من كيفية نقل المجموعات الإجرامية إلى الأموال غير المشروعة في الخارج مع الحفاظ على خيارات التحويلات المشروعة من خلال القنوات المصرفية الإلكترونية.
تؤكد السلطات أن تعزيز إطار AML/CFT أمر أساسي لتقليل سوء استخدام العملات المشفرة والتدفقات النقدية عبر الحدود.
اعتبارًا من وقت الصحافة ، لم تقدم سلطات نيوزيلندا جدولًا زمنيًا لوقت فرض هذه التدابير الجديدة.
تم تحديد أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، التي تتيح عمليات الشراء النقدية للعملات الرقمية ، كأداة غسل رئيسية في تقارير متعددة. وجد تقرير صدر عام 2024 من المجموعة الاستشارية الوزارية في نيوزيلندا عن جريمة عبر الوطنية ، الجادة والمنظمة أن المجرمين استخدموا هذه الأكشاك لإرسال الأموال إلى الخارج “في غضون دقائق” لتمويل واردات المخدرات والاحتيال.
كان القلق بشأن سوء استخدام أكشاك التشفير يتصاعد بين المنظمين في جميع أنحاء العالم. ربط تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي ATMs Crypto إلى 246 مليون دولار من الخسائر المتعلقة بالاحتيال في جميع أنحاء الولايات المتحدة في عام 2024 ، مع أكثر من 11000 شكوى.
في الشهر الماضي ، أصبحت سبوكان ، واشنطن ، أول مدينة في الولاية تقوم بحظر كامل ، مما يمنح المشغلين 60 يومًا لإزالة أكثر من 40 كشكًا بعد ارتفاع شكاوى الاحتيال. وقال المسؤولون إن المحتالين ينتحلون شخصية الشرطة أو السلطات الضريبية للضغط على الضحايا لاستخدام الآلات لنقل الأموال.
وبالمثل ، أقرت نبراسكا قانون منع الاحتيال على السجلات الإلكترونية التي يمكن التحكم فيها في وقت سابق من هذا العام ، حيث فرض ترخيص الدولة لمشغلي أجهزة الصراف الآلي ، وتكوين رسوم بنسبة 18 ٪ ، ووضع حدود يومية قدرها 2000 دولار للمستخدمين الجدد. كما قدمت تفويضات لمشغلي كشك لاسترداد متطلبات العملاء الذين قاموا بالإبلاغ عن عمليات الاحتيال في غضون 90 يومًا.
كما انتقلت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية ، Austrac ، إلى تشديد الرقابة في يونيو 2025 ، وفرضت 5000 سقف نقدي أسترالي لكل معاملة ، وتحذيرات الاحتيال الإلزامية ، وتعزيز التزامات العناية الواجبة للعملاء.
