تبدو لوحة FINRA تنبيهًا على عمليات الاحتيال المشفرة التي تعمل بالنيابة التي تستهدف مستثمري التجزئة

في المؤتمر السنوي لعام 2025 ، اجتمع المنظمون والمهنيون في الصناعة لمناقشة كيفية تطور مخططات الاحتيال المالي ، وخاصة تلك التي تنطوي على التشفير ، في الحجم والتطور.

ظهرت الجلسة ، التي تحمل عنوان “التأثيرات المخففة للاحتيال والاحتيال التي تستهدف العملاء” ، كريستين كيفر ، مديرة تعليم المستثمرين في FINRA ؛ بروكس براون ، المدير الأول في وحدة التمثيل المسجلة في FINRA ؛ تارا أمبروز ، أمين المظالم في الاحتيال المالي في وزارة التجارة في مينيسوتا ؛ و Bismarck Prado ، مدير الاحتيال وكبير حماية المستثمرين في Network Commonwealth Financial Network.

تفاصيل لوحة FINRA RISE من عمليات الاحتيال المشفرة التي تحركها AI

افتتح Kieffer من خلال الإشارة إلى التعقيد المتزايد لتهديدات الاحتيال والتداخل المتزايد بين الاحتيال الاستثماري والاحتيال المشفرة. استشهدت ببيانات FTC التي تظهر 5.7 مليار دولار في 2024 شكاوى الاحتيال في الاستثمار.

“يمكنهم أخذ شكاوى من خلال تعقب عملية احتيال BBD وعبر جميع الفئات العمرية ، والاستثمار والاحتيال العملة المشفرة[are] في المراكز الثلاثة الأولى.

وصف Ambrose عدد عمليات الاحتيال التي تبدأ بالاحتيال الدعم الفني. تدفع المنبثقة المزيفة المضادة للفيروسات الضحايا للاتصال بالرقم ، مما يؤدي إلى حيلة تفصيلية تنطوي على وكلاء الاحتيال المصرفيين المزيفين. “يبدو أنهم جميعا ينتهيون في الوكالات الحكومية ، لكنهم يبدأون في بعض الأحيان في المنبثقة” ، قالت.

قام برادو بالتفصيل عمليات الاحتيال التي تتلاعب بالضحايا من خلال المكالمات التي تم تنظيمها ، بزعم شركات مثل Walmart أو FTC.

وفقًا لبرادو ، يطلب المحتالون من الضحايا البقاء على الهاتف ، والقيادة إلى أجهزة الصراف الآلي بيتكوين ، وأموال الإيداع. يُطلب من الضحايا أيضًا عدم إخبار أي شخص ، في حين أن المحتالين يخلقون إلحاحًا من خلال الادعاء بأن هوية الضحية مرتبطة بالنشاط الإجرامي.

أكد بروكس براون على كيفية تغيير الأدوات الجديدة من تكتيكات الاحتيال. وقال: “أنت لا ترى أخطاء علامات الترقيم هذه” ، مشيرًا إلى مواد التصيد التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعى ومقاطع الفيديو DeepFake. “تقنيات المخطط هي أكثر فعالية بكثير بسبب انتشار مجموعات الأدوات و AI المطبقة فوقها.”

يتطلب منع الاحتيال استجابة عبر الصناعة

أكد أعضاء اللجنة على أن هذه الاحتيال لا تقتصر على كبار السن. أشار أمبروز إلى أن المهنيين في منتصف العمر ورجال الأعمال والمستثمرين الذين يتمتعون بالدهاء في التكنولوجيا غالباً ما يكونون من بين أصعب ضربة.

وقالت: “إن أكبر الخسائر التي رأيتها في دوري الحالي في شركتي السابقة شملت استثمارات العملة المشفرة”. “لقد كانوا بالفعل مستثمرين متطورة ، وبطريقة ما اقتنعوا بنقل الأموال من محفظة تشفير شرعية إلى منصة تداول متخصصة كانت مزيفة. وهكذا كانوا يقومون بالتداول. ظنوا أنهم يكسبون المال”.

لمكافحة مثل هذه التهديدات ، أوصت اللجنة باستراتيجيات استباقية. حث براون الشركات على الاستفادة من القاعدة 2165 FINRA ، والتي تتيح تعليقات مؤقتة على نشاط الحساب المشبوه.

كما أشار إلى خط مساعدة FINRA SECURIITS لكبار السن ، مما ساعد على استرداد أكثر من 9 ملايين دولار منذ إطلاقه دون فتح تحقيقات رسمية.

عندما تصبح تكتيكات الاحتيال أكثر تطوراً من الناحية التكنولوجية ، فإن الضمانات التقليدية تخسر الأرض. أصبحت التدخلات في الوقت الفعلي ضرورية الآن حيث يستغل المحتالون أدوات مثل الشخصيات التي تم إنشاؤها من الذكاء الاصطناعى والمنصات اللامركزية لتجاوز الشيكات المؤسسية.

أكدت اللجنة أن الوقاية من الجريمة المالية لم تعد قادرة على الجلوس فقط مع فرق الامتثال. يتطلب الآن التنسيق عبر الكشف عن الاحتيال ، وخدمات العملاء ، ومنصات التكنولوجيا ، وحتى مقدمي الاتصالات.

الأسئلة المتداولة (الأسئلة الشائعة)

تبدو لوحة ما بعد FINRA تنبيهًا على عمليات الاحتيال المشفرة التي تعمل بالنيابة التي تستهدف مستثمري التجزئة لأول مرة على Cryptonews.